Bankbuchungen, die regelmässig aufgeteilt werden müssen, sind keine Seltenheit. Selbst bei Nutzung des Kontoauszugsmanagers bleiben solche Buchungen oft ohne Kontoverweis und erfordern eine manuelle Bearbeitung – Monat für Monat. Das klassische Beispiel: Eine Sammelüberweisung für Sozialversicherungsbeiträge, die auf mehrere Konten aufgeteilt werden muss. Oder eine Zahlung, die teils betrieblich und teils privat ist.
Warum Splittbuchungen so zeitintensiv sind
Ohne Automatisierung bedeutet jede Splittbuchung manuellen Aufwand: Du öffnest den Kontoumsatz, teilst ihn auf die richtigen Konten auf, trägst die Beträge ein und vergibst die passenden Steuerschlüssel. Bei einem einzelnen Mandanten mag das noch vertretbar sein. Aber bei 50 oder 100 Mandanten, die jeden Monat die gleichen wiederkehrenden Zahlungen haben, summiert sich der Aufwand erheblich.
Die Lösung: Automatisiertes Splittbuchungs-Verfahren
Der Prozess in der hmd-Software ist denkbar einfach:
- Schritt 1: Splitten des Kontoumsatzes – die einzelnen Positionen auf die richtigen Konten verteilen
- Schritt 2: Anlegen des Kontoverweises – damit das System die Aufteilung beim nächsten Mal automatisch vorschlägt
Nach der Ersteinrichtung speichert das System die Aufteilung und wendet sie bei zukünftigen Buchungen automatisch an. Wertvolle Sekunden bei jeder Buchung – ein Vorteil, der sich Monat für Monat summiert, besonders bei vielen Mandanten.
Praxis-Beispiel: Sozialversicherungsbeiträge
Ein häufiger Fall: Der Mandant überweist monatlich einen Gesamtbetrag an die Krankenkasse, der sich aus Arbeitgeberanteil Krankenversicherung, Rentenversicherung, Arbeitslosenversicherung und Pflegeversicherung zusammensetzt. Ohne Splittbuchung im Kontoverweis musst Du das jeden Monat manuell aufteilen. Mit dem Kontoverweis passiert das automatisch – Du prüfst nur noch die Beträge und bestätigst.
Tipp: Auch wenn sich die Beträge monatlich leicht ändern (z. B. durch Gehaltsanpassungen), bleibt der Kontoverweis nützlich. Das System schlägt die Aufteilung vor – Du passt nur die Beträge an, statt alles neu einzugeben.
Kontoverweise im Kontoauszugsmanager
Kontoverweise ermöglichen es, im Kontoauszugsmanager „Regeln" zu erstellen, wie Buchungsvorschläge erstellt werden sollen. So lassen sich insbesondere bei 4/3-Ermittlern schnell und elegant diverse Buchungen automatisieren. Das trifft auf wiederkehrende Umsätze zu:
- Mieten, Leasingraten
- Löhne und Gehälter
- Privatentnahmen oder -einlagen
- Versicherungsbeiträge (auch wenn nur einmal jährlich)
- Sozialversicherungsbeiträge mit Aufteilung auf mehrere Konten
Mit einem Kontoverweis wäre der Buchungsvorschlag schon da – statt im Vorjahr nachschauen zu müssen. Im Rahmen von Buchhaltung mit OPOS schlägt das System natürlich vollautomatisch Buchungen zum Ausgleich vor.
Fazit
Die Splittbuchung im Kontoverweis ist eines der Features, das auf den ersten Blick unscheinbar wirkt, im Alltag aber einen grossen Unterschied macht. Einmal eingerichtet, spart es Dir jeden Monat wertvolle Zeit – und das multipliziert sich mit der Anzahl Deiner Mandanten. Wenn Du noch Splittbuchungen manuell erfasst, lohnt es sich, die Kontoverweise jetzt einzurichten. Die Grundlagen dazu findest Du im Beitrag Kontoverweise richtig nutzen.